Cảnh báo lừa đảo tiền ảo, núp bóng dự án công nghệ

Cục Cảnh sát hình sự (C02), Bộ Công an vừa triệt phá thành công đường dây lừa đảo đầu tư tiền ảo WorldMall.app, khởi tố 5 bị can với cáo buộc chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng của hàng nghìn nhà đầu tư. Vụ án là lời cảnh báo về thủ đoạn huy động vốn đa cấp trá hình, núp bóng các dự án công nghệ với cam kết lợi nhuận "trên trời".

Cục Cảnh sát hình sự (C02) cho biết đã ra quyết định khởi tố 5 bị can về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự, liên quan đến dự án tiền ảo đa cấp WorldMall.app.

THỦ ĐOẠN LỪA ĐẢO BẰNG CAM KẾT LỢI NHUẬN 21%/THÁNG

Theo kết quả điều tra ban đầu, từ tháng 3/2025, những kẻ vi phạm đã xây dựng ứng dụng WorldMall.app, sau đó tự phát hành một đồng tiền mã hoá có tên là WM và các gói đầu tư NFT.

Để thu hút nhà đầu tư, nhóm này liên tục tổ chức các buổi hội thảo, livestream trên mạng xã hội và quảng cáo rầm rộ về dự án. Thủ đoạn chính là cam kết trả lợi nhuận hấp dẫn, dao động từ 8% đến 21% mỗi tháng, một mức lãi suất phi thực tế và tiềm ẩn rủi ro cao.

Với chiêu bài này, hàng nghìn người dân đã tin tưởng và đổ tiền vào các gói đầu tư với hy vọng kiếm lời nhanh chóng. Chỉ trong vài tháng hoạt động, đường dây này đã huy động được số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng.

Khi đã huy động được một lượng vốn lớn, các đối tượng đã chiếm đoạt toàn bộ số tiền của nhà đầu tư, đồng thời ngắt kết nối hệ thống, khiến các nạn nhân không thể truy cập hay rút tiền. Cơ quan điều tra xác định đây là mô hình lừa đảo đa cấp điển hình, hoạt động theo phương thức lấy tiền của người tham gia sau để trả lãi cho người trước, và sụp đổ khi không còn thu hút được thêm nhà đầu tư mới.

Quá trình điều tra có sự hỗ trợ kỹ thuật từ chương trình ChainTracer do Hiệp hội Blockchain Việt Nam và Công ty TNHH Xã hội Chống Lừa Đảo phát triển, cung cấp các phân tích về luồng tiền và các ví điện tử liên quan, góp phần củng cố chứng cứ và làm rõ sơ đồ hoạt động của đường dây.

ChainTracer là chương trình phát hiện, truy vết các dự án có dấu hiệu gian lận và lừa đảo về tài sản mã hoá. Trên cơ sở tiếp nhận các thông tin, báo cáo về vụ việc, ChainTracer cung cấp các phân tích liên quan đến WorldMall.app, qua đó giúp cơ quan công an tham khảo thêm khi rà soát các ví điện tử có dấu hiệu bất thường và mối liên hệ giữa các tài khoản. Những dữ liệu này được coi là nguồn thông tin bổ sung, góp phần củng cố quá trình dựng lại sơ đồ hoạt động của đường dây.

HOÀN THIỆN PHÁP LÝ ĐỂ BẢO VỆ NHÀ ĐẦU TƯ

Vụ án WorldMall.app một lần nữa cho thấy mức độ nghiêm trọng của lừa đảo trực tuyến tại Việt Nam. Theo báo cáo của Hiệp hội An ninh mạng công bố năm 2024, thiệt hại do lừa đảo trực tuyến trong năm lên tới 18.900 tỷ đồng, cho thấy người dân vẫn còn thiếu công cụ kiểm chứng và dễ dàng bị thuyết phục bởi những lời hứa lợi nhuận cao.

Ông Nguyễn Trần Minh Quân, Giám đốc Pháp chế Hiệp hội Blockchain Việt Nam, nhận định: “Nếu thiếu cơ chế giám sát chặt chẽ và minh bạch, người dân sẽ tiếp tục trở thành nạn nhân của các mô hình lừa đảo tương tự. Chúng tôi mong muốn xây dựng hệ thống kết nối dữ liệu để cơ quan chức năng có thể kịp thời can thiệp khi phát hiện dấu hiệu bất thường”.

Ông Quân kêu gọi các sàn giao dịch và tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hoá tăng cường phối hợp với các chương trình phát hiện, truy vết các dự án có dấu hiệu gian lận và lừa đảo về tài sản mã hoá như ChainTracer và cơ quan chức năng, chủ động chia sẻ dữ liệu định danh và luồng giao dịch khi được yêu cầu.

Hiện tại, các cơ quan quản lý cũng đang từng bước hoàn thiện hành lang pháp lý cho thị trường tài sản số. Nghị quyết 05/2025/NQ-CP của Chính phủ về việc triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa đã đặt ra nghĩa vụ tuân thủ các chuẩn mực về phòng, chống rửa tiền (AML/CFT).

Việc triển khai nghị quyết 05/2025/NQ-CP được kỳ vọng sẽ tạo cơ chế ràng buộc, thúc đẩy các sàn giao dịch tăng cường hợp tác với cơ quan chức năng, thay vì né tránh hoặc từ chối phối hợp. Đây là bước đi quan trọng để Việt Nam đáp ứng các khuyến nghị của FATF và từng bước thoát khỏi “danh sách Xám”.

Cơ quan Cảnh sát điều tra đề nghị những người đã đầu tư vào dự án WorldMall.app và bị chiếm đoạt tài sản sớm liên hệ trình báo để được hỗ trợ giải quyết và củng cố hồ sơ vụ án.