Phần mềm phân tích cổ phiếu “All-in-One”: Dẫn lối đầu tư hiệu quả

Tại hội thảo "MoneyGain Next 2026: Nâng tầm hành trình đầu tư bền vững" tổ chức ngày 11/4 tại Hà Nội, các chuyên gia nhận định việc nâng hạng thị trường đang tạo lực đỡ tâm lý mạnh mẽ cho nhà đầu tư cá nhân. Triển vọng tăng điểm của chứng khoán Việt Nam được củng cố bởi bốn yếu tố chính: dòng vốn ngoại đang có xu hướng "đón đầu" giúp cải thiện thanh khoản; nền tảng GDP tăng trưởng khoảng 10%/năm tạo đà cho VN-Index hướng tới mốc 1.900 điểm; sự dịch chuyển dòng vốn từ các kênh tín dụng sang thị trường cổ phiếu; và sự gia tăng của tầng lớp trung lưu giúp tái định giá P/E cao hơn so với các thị trường cận biên.

THỊ TRƯỜNG 2026 ĐI NGANG: RỦI RO BẪY TĂNG GIÁ GIẢ, MUA ĐUỔI NHÓM YẾU

Tuy nhiên, ông Đào Phúc Tường, nguyên Giám đốc đầu tư APS Asset Management (Singapore), lưu ý rằng thị trường năm 2026 sẽ thiên về trạng thái đi ngang thay vì xuất hiện sóng lớn như nhiều người kỳ vọng. Theo ông, thị trường hiện chưa có đủ động lực cho một nhịp tăng bùng nổ, thay vào đó sẽ phân hoá mạnh giữa các nhóm cổ phiếu, qua đó làm gia tăng rủi ro bẫy tăng giá. 

Chi tiết hơn, ông phân tích áp lực lạm phát từ giờ tới cuối năm có thể gia tăng khi xung đột tại Trung Đông tiếp tục gây gián đoạn chuỗi cung ứng dầu khí, đẩy giá dầu đi lên và tác động trực tiếp đến giá xăng dầu trong nước. Đây cũng là yếu tố có thể làm áp lực lạm phát tích tụ trước đó trở nên rõ ràng hơn. 

Ngoài ra, trong bối cảnh nền kinh tế theo đuổi mục tiêu tăng trưởng GDP 10% trong năm 2026, cả chính sách tiền tệ lẫn tài khoá đều phải vận hành trong thế cân bằng, không còn nhiều dư địa để nới lỏng mạnh nhưng cũng khó thắt chặt. Điều này có thể khiến nhà đầu tư thêm thận trọng trước những câu hỏi lớn như dòng tiền sẽ chảy vào đâu, nhóm ngành nào hưởng lợi và doanh nghiệp nào thực sự có khả năng bứt lên.

Từ kinh nghiệm cá nhân, ông Tường cũng chỉ ra 4 sai lầm trong đầu tư mà nhà đầu tư cá nhân thường gặp phải. 

Thứ nhất là không có triết lý đầu tư rõ ràng, không biết theo hệ thống nào, từ đó dẫn đến không có kỷ luật, thích mua đáy bán đỉnh, rồi chạy theo đám đông.

Thứ hai là nhiều nhà đầu tư cá nhân nhìn biểu đồ, đánh T+ nhưng lại mơ về câu chuyện tăng trưởng dài hạn. Theo ông Tường, sự lệch pha giữa phương pháp giao dịch và kỳ vọng lợi nhuận là sai lầm rất phổ biến.

Thứ ba là chưa thực sự theo dõi sát diễn biến dòng tiền và cũng chưa phân tích đầy đủ về doanh nghiệp trước khi ra quyết định. Theo ông Tường, thị trường thường phản ánh kỳ vọng sớm, còn dòng tiền là một trong những tín hiệu quan trọng giúp nhận diện mức độ quan tâm tới cổ phiếu. Khi dòng tiền suy yếu hoặc không còn duy trì ở cổ phiếu đó, nhà đầu tư cần thận trọng hơn.

Và thứ tư, nhà đầu tư thường chú trọng vào giá cổ phiếu nhưng chưa đánh giá đầy đủ môi trường kinh doanh phía trước của doanh nghiệp khi thực hiện định giá. Ông Tường cho rằng, triển vọng ngành, dư địa tăng trưởng và bối cảnh vận hành trong thời gian tới là những yếu tố không thể bỏ qua nếu muốn nhìn đúng giá trị doanh nghiệp.

Đồng quan điểm, ông Nguyễn Minh Khôi - Trưởng phòng Phân tích tại đơn vị phát triển nền tảng Stock Research SaaS MoneyGain nhận định: cơ hội tạo lợi nhuận bền vững không dành cho số đông chỉ đầu tư theo tin tức, “phản ứng theo thị trường” và tư duy cảm tính, mà đòi hỏi sự bắt buộc chuyển dịch sang đầu tư có hệ thống, kỷ luật, có chiến lược và quản trị rủi ro rõ ràng dựa trên dữ liệu, đặc biệt khi giai đoạn sắp tới được dự báo sẽ là chu kỳ nhiều cơ hội nhưng đi kèm rủi ro phân hóa mạnh.

Minh chứng cho điều đó, ông Khôi thống kê rằng, so với đỉnh năm 2022, có tới một nửa số cổ phiếu trên thị trường hiện đang ghi nhận mức giảm trên 25%, trong khi khoảng 70% chưa thể quay lại vùng giá trước cú điều chỉnh mạnh ngày 20/10.

Ngoài ra, ông Khôi cũng cho biết, lịch sử từ năm 2018 đến 2026 cho thấy thị trường luôn có những nhịp điều chỉnh, và những nhà đầu tư chủ động hạ tỷ trọng ở vùng định giá cao sẽ có lợi thế về tâm lý để tìm kiếm cơ hội khi thị trường giảm. Ngược lại, việc duy trì tỷ trọng cổ phiếu cao hoặc sử dụng đòn bẩy trong các nhịp điều chỉnh có thể dẫn đến thua lỗ lớn, gây áp lực tâm lý và khiến nhà đầu tư bỏ lỡ cơ hội.

CÔNG CỤ ALL-IN-ONE PHÂN TÍCH CỔ PHIẾU KHÔNG CHỈ TẬP TRUNG VÀO DỮ LIỆU

Để hỗ trợ cho các nhà đầu tư, MoneyGain đã chính thức ra mắt ứng dụng trên iOS và Android. Bà Nguyễn Thị Bình Minh - Tổng Giám đốc MoneyGain cho biết, việc ra mắt ứng dụng trên nền tảng mobile này đánh dấu bước chuyển từ mô hình website sang hệ sinh thái đầu tư đa nền tảng, giúp những nhà đầu tư có phương pháp, kỷ luật và năng lực ra quyết định dựa trên dữ liệu. 

Ứng dụng được phát triển theo định hướng “All-in-One”, hiểu thị trường, chọn cổ phiếu mạnh, tối ưu danh mục và quản trị đầu tư hiệu quả - tất cả trong một ứng dụng duy nhất. 

Đại diện MoneyGain chia sẻ: “Lợi thế của công cụ này so với các nền tảng khác là không chỉ giúp nhà đầu tư có thêm thông tin, dữ liệu như nhiều công cụ khác trên thị trường đã làm được, mà còn hướng tới giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn, quyết định chắc hơn và có quy trình đầu tư bền vững hơn qua nhiều chu kỳ”.

Theo đó, Công cụ MoneyGain được xây dựng sâu hơn ở 3 lớp. 

Lớp thứ nhất là xử lý và chuẩn hóa dữ liệu. Theo đó, công cụ không chỉ hiển thị dữ liệu thô, mà xử lý lại theo các mô hình đầu tư tăng trưởng đã được kiểm chứng (O’Neil, Minervini…), để đánh giá chất lượng lợi nhuận, hiệu quả doanh nghiệp, sức mạnh giá và dòng tiền.

Lớp thứ hai là hệ thống hóa thành chỉ số và xếp hạng. Thay vì nhà đầu tư phải tự đọc hàng chục chỉ tiêu, MoneyGain quy đổi thành các hệ thống xếp hạng 1–99 như: tăng trưởng, hiệu quả, sức mạnh giá, lực cầu… giúp trả lời nhanh một câu hỏi rất thực tế: cổ phiếu này có thực sự mạnh không và có đáng để ưu tiên không?

Lớp cuối cùng là quy trình đầu tư. MoneyGain không giúp nhà đầu tư dừng ở việc “biết” mà đi tới bước “làm thế nào” trong quá trình đầu tư chứng khoán. Điều đó có nghĩa là từ dữ liệu đầu vào, MoneyGain đưa ra những phân tích như thị trường đang ở trạng thái nào, nhóm ngành nào đang dẫn dắt, cổ phiếu nào phù hợp, tỷ trọng nên phân bổ ra sao; từ đó hỗ trợ nhà đầu tư đưa ra quyết định. Tất cả quy trình nằm trong một hệ thống thống nhất.

Vì vậy, đội ngũ MoneyGain kỳ vọng việc ra mắt nền tảng mobile này sẽ giúp nhà đầu tư tiếp cận phương pháp đầu tư bài bản một cách thuận tiện và trực quan hơn.