Tăng rất mạnh mức phạt các ngân hàng vi phạm hành chính

Thùy Duyên

09/10/2012, 09:59

Các mức xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng có thể sẽ nâng lên hàng chục lần và dự kiến áp dụng từ 7/2013

Chính phủ vừa công bố dự thảo nghị định quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Điểm nổi bật trong dự thảo là tăng hàng chục lần mức xử phạt bằng tiền so với trước đây.

Theo nội dung dự thảo, mức xử phạt hành chính được tăng lên nhiều lần ở hầu hết các lĩnh vực, từ công tác quản trị điều hành, kinh doanh ngoại hối và vàng, đầu tư bất động sản cho đến việc tuân thủ các tỷ lệ an toàn trong hoạt động…

Nếu như trước đây, theo Nghị định số 202/2004/NĐ-CP, các mức xử phạt hành chính hầu hết dưới 20 triệu đồng hoặc chỉ ở mức độ cảnh cáo, thì ở dự thảo mới các mức cao có thể lên đến 2 tỷ đồng.

Như ở vi phạm về quản trị và điều hành, nếu bổ nhiệm những trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ quy định có thể bị phạt tới 1,2 tỷ đồng; phạt tối đa 1,6 tỷ đồng với hành vi phát hành giấy tờ có giá sai quy định; phạt tối đa 1 tỷ đồng đối với hành vi áp dụng mức lãi suất cao hơn mức lãi suất theo quy định; một số hành vi vi phạm trong cấp tín dụng có thể bị phạt tới 2 tỷ đồng…

Các mức phạt cao từ 1 - 2 tỷ đồng cũng được dự thảo nghị định đưa vào áp dụng trong xử phạt các vi phạm về hoạt động ngoại hối, trong an toàn kho quỹ và bảo vệ tiền Việt Nam… Các vi phạm trong việc đảm bảo các tỷ lệ an toàn trong hoạt động, về dự phòng rủi ro cũng được áp phổ biến các mức cao nhất trong khung phạt theo dự thảo nghị định.

Ngoài ra, cùng với các mức xử phạt hành chính bằng tiền, dự thảo đưa ra các hình thức xử phạt bổ sung như tước quyền sử dụng giấy phép, rút bớt nghiệp vụ liên quan có thời hạn đối với nhiều loại vi phạm và áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả.

Dự kiến dự thảo nghị định sẽ hoàn thiện và ban hành trong năm nay, có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2013 và thay thế Nghị định số 202/2004/NĐ-CP ngày 10/12/2004 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng, Nghị định số 95/2011/NĐ-CP ngày 20/12/2011 về sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 202/2004/NĐ-CP.

Đọc thêm

Bản sao số công nghệ thúc đẩy chuyển đổi số

Bản sao số công nghệ thúc đẩy chuyển đổi số

Các đối tác thương mại của Mỹ thay đổi thế nào theo thời gian?

Các đối tác thương mại của Mỹ thay đổi thế nào theo thời gian?

[Interactive]: Toàn cảnh kinh tế Việt Nam tháng 8/2025

[Interactive]: Toàn cảnh kinh tế Việt Nam tháng 8/2025

Asko AI Platform

Askonomy AI

...

icon

Thuế đối ứng của Mỹ có ảnh hướng thế nào đến chứng khoán?

Chính sách thuế quan mới của Mỹ, đặc biệt với mức thuế đối ứng 20% áp dụng từ ngày 7/8/2025 (giảm từ 46% sau đàm phán), có tác động đáng kể đến kinh tế Việt Nam do sự phụ thuộc lớn vào xuất khẩu sang Mỹ (chiếm ~30% kim ngạch xuất khẩu). Dưới đây là phân tích ngắn gọn về các ảnh hưởng chính: