25 năm trước, đánh dấu những viên gạch đầu tiên định hình thị trường chứng khoán Việt Nam khi Sở Giao dịch Chứng khoán TP.HCM (HOSE) chính thức khai trương vào năm 2000, thị trường chỉ có hai mã cổ phiếu niêm yết. Trong bối cảnh đó, Công ty Chứng khoán Đệ Nhất (tiền thân của Công ty Chứng khoán Yuanta Việt Nam) ra đời, đặt nền móng cho một trong những định chế tài chính tiên phong của thị trường. Từ những ngày đầu hoạt động, Công ty đã không ngừng mở rộng quy mô, phát triển dịch vụ và đồng hành cùng sự trỗi dậy mạnh mẽ của thị trường.

Bước ngoặt quan trọng đến vào năm 2009, khi Yuanta Financial Holdings, Tập đoàn Tài chính hàng đầu khu vực châu Á - Thái Bình Dương, chính thức đặt dấu ấn tại thị trường Việt Nam. Cũng từ đó, Công ty Chứng khoán Yuanta Việt Nam đã chuyển mình mạnh mẽ, kết hợp hài hòa giữa năng lực toàn cầu và sự am hiểu sâu sắc thị trường nội địa.

Với chiến lược phát triển dài hạn, Yuanta Việt Nam liên tục tăng vốn điều lệ để mở rộng hoạt động, từ 300 tỷ đồng lên 1.000 tỷ đồng (năm 2018) và đạt mức 2.500 tỷ đồng (năm 2023). Song hành cùng sự phát triển của thị trường chứng khoán, Yuanta Việt Nam không ngừng đổi mới và tiên phong trong các giải pháp tài chính, từ môi giới chứng khoán, tư vấn đầu tư đến chứng khoán phái sinh. Đặc biệt, Công ty tập trung mạnh vào chuyển đổi số, nâng cao trải nghiệm đầu tư cho khách hàng, hướng đến vị thế là Top các công ty chứng khoán hàng đầu Việt Nam.

Trải qua 1/4 thế kỷ sát cánh cùng thị trường, Yuanta Việt Nam đã góp phần định hình sự phát triển của thị trường vốn Việt Nam, sẵn sàng bứt phá với những chiến lược linh hoạt và tầm nhìn dài hạn trong giai đoạn mới.

Những thành tựu nổi bật mà Yuanta Việt Nam đã đạt được trong suốt 25 năm qua là gì, thưa ông?

Trải qua 25 năm hình thành và phát triển, Yuanta Việt Nam đã có bước chuyển mình mạnh mẽ từ một công ty chứng khoán nội địa trở thành một thành viên quan trọng trong hệ sinh thái tài chính quốc tế của Yuanta Financial Holdings – tập đoàn tài chính hàng đầu châu Á. Chúng tôi tự hào là một trong những công ty chứng khoán tiên phong trong việc số hóa toàn diện hoạt động kinh doanh, phát triển mạnh mẽ cả về quy mô khách hàng, năng lực quản trị rủi ro và chất lượng dịch vụ.

Không chỉ tập trung vào tăng trưởng kinh doanh, Yuanta Việt Nam đặc biệt chú trọng phát triển con người và xây dựng một văn hóa doanh nghiệp đặt khách hàng làm trung tâm. Mỗi quyết sách, mỗi cải tiến đều hướng đến việc tạo dựng một hệ sinh thái đầu tư TIN CẬY, nơi nhà đầu tư có thể an tâm đồng hành lâu dài; DỄ DÀNG, nhờ vào trải nghiệm dịch vụ thân thiện và công nghệ trực quan; và HIỆU QUẢ, thông qua các giải pháp tài chính được thiết kế tối ưu. Đó cũng là cách chúng tôi kiên định thực hiện tầm nhìn dài hạn, góp phần phát triển bền vững thị trường tài chính Việt Nam.

Là một công ty chứng khoán có nền tảng quốc tế, Yuanta Việt Nam đã có những chuẩn bị gì để đón đầu làn sóng nâng hạng?

Việc nâng hạng thị trường không chỉ là một dấu mốc kỹ thuật, mà còn là cơ hội chiến lược để định hình lại vị thế của các định chế tài chính tại Việt Nam. Và chúng tôi, với tư cách là thành viên của Tập đoàn tài chính Yuanta toàn cầu, đã sẵn sàng để bước vào giai đoạn phát triển mới đó với một tâm thế chủ động.

Trong nhiều năm qua, chúng tôi đã có sự chuẩn bị theo ba hướng.

Thứ nhất, chuẩn bị về năng lực nền tảng - hệ thống và sản phẩm. Chúng tôi liên tục đầu tư vào công nghệ và hệ thống quản lý theo chuẩn quốc tế; đồng thời tối ưu quy trình để sẵn sàng tích hợp với hệ thống KRX để đảm bảo sự tương thích về mặt kỹ thuật, tạo tiền đề để phát triển các sản phẩm tài chính mới như giao dịch T 0, bán khống, giao dịch phái sinh nâng cao… vốn là kỳ vọng của nhà đầu tư khi thị trường được nâng hạng.

Thứ hai, chuẩn bị về mặt tư duy quản trị và tiêu chuẩn dịch vụ. Một trong những điều kiện tiên quyết để thu hút dòng vốn ngoại dài hạn chính là tính minh bạch, khả năng quản trị rủi ro và chất lượng dịch vụ đạt chuẩn quốc tế. Chúng tôi đang từng bước nâng cấp toàn bộ quy trình vận hành - từ phân tích dữ liệu, quản trị tài sản đến chăm sóc khách hàng - tiệm cận các chuẩn mực quốc tế.

Thứ ba, chuẩn bị về đội ngũ và chiến lược thị trường. Chúng tôi đặc biệt chú trọng đào tạo đội ngũ chuyên gia phân tích, tư vấn - hoạch định tài chính cá nhân, cũng như dòng vốn quốc tế ngay khi thị trường mở rộng.

Yuanta Việt Nam không chờ thị trường được nâng hạng mới chuyển mình, mà chủ động chuyển mình để góp phần đẩy nhanh tiến trình nâng hạng. Đó cũng là cách chúng tôi thể hiện trách nhiệm và khát vọng: không chỉ giữ vững vị trí là một công ty chứng khoán quốc tế tại Việt Nam, mà còn trở thành một trong những định chế đầu tư hàng đầu, góp phần đưa thị trường tài chính Việt Nam lên một tầm cao mới.

Thông điệp của Yuanta Việt Nam trong hành trình 25 năm là “Hướng đến Kỷ nguyên Thịnh Vượng số”. Xin ông chia sẻ rõ hơn về định hướng từ “Hệ sinh thái đầu tư toàn diện” trở thành “Hệ sinh thái Thịnh vượng số” với nhà đầu tư?

“Kỷ nguyên Thịnh vượng số” là cách chúng tôi định nghĩa giai đoạn phát triển tiếp theo của Yuanta Việt Nam - một hành trình mà ở đó công nghệ không chỉ đóng vai trò hỗ trợ, mà trở thành nền tảng trung tâm để thúc đẩy sự thịnh vượng cho từng nhà đầu tư. Trong kỷ nguyên này, chúng tôi hướng đến việc xây dựng một hệ sinh thái đầu tư hiện đại, nơi mọi người có thể tiếp cận thị trường tài chính một cách Tin cậy, Dễ dàng và Hiệu quả!

Và hành trình 25 năm là “Bảo vật vô giá” để Yuanta Việt Nam hướng tới Kỷ nguyên Thịnh vượng số! Chúng tôi không chỉ cung cấp sản phẩm đầu tư, mà còn muốn trở thành người đồng hành lâu dài cùng nhà đầu tư trên hành trình tạo dựng và tích lũy tài sản.

Nếu “Hệ sinh thái đầu tư toàn diện” trước đây tập trung vào đầy đủ các sản phẩm tài chính như cổ phiếu, trái phiếu, chứng quyền, giao dịch ký quỹ…, thì “Hệ sinh thái Thịnh vượng số” là một bước tiến lớn về tư duy - hướng đến xây dựng một nền tảng tài chính số toàn diện, lấy khách hàng làm trung tâm và tối ưu trải nghiệm bằng công nghệ.

Cụ thể, hệ sinh thái này được định hình bởi 5 trụ cột.

(1) Số hóa toàn diện: Toàn bộ hành trình của khách hàng – từ mở tài khoản, giao dịch, quản lý danh mục đến nhận tư vấn – đều được số hóa hoàn toàn, đồng bộ trên đa nền tảng với trải nghiệm liền mạch, nhanh chóng và bảo mật cao.

(2) Cá nhân hóa sâu bằng dữ liệu: Ứng dụng AI và phân tích dữ liệu lớn để hiểu rõ nhu cầu, khẩu vị rủi ro và hành vi tài chính của từng khách hàng, từ đó đưa ra các gợi ý đầu tư, báo cáo phân tích và kế hoạch tài chính phù hợp.

(3) Tích hợp giáo dục tài chính: Hỗ trợ nhà đầu tư không chỉ “mua bán chứng khoán” mà còn nâng cao tư duy tài chính, khả năng đánh giá rủi ro và hoạch định dài hạn thông qua các nền tảng học tập trực tuyến, nội dung đơn giản – dễ hiểu – dễ áp dụng.

(4) Đặt khách hàng vào trung tâm hệ sinh thái thịnh vượng của chính họ: Thay vì chỉ là người sử dụng dịch vụ, khách hàng có thể chủ động kiến tạo con đường tài chính cá nhân, quản lý tài sản, kiểm soát dòng tiền và đặt mục tiêu tăng trưởng tài sản rõ ràng.

(5) Hướng đến nền tảng quản lý gia sản số (Digital Wealth Management): Đây là định hướng chiến lược quan trọng của Yuanta Việt Nam để hỗ trợ khách hàng lập kế hoạch tài chính cá nhân, tích lũy cho các mục tiêu dài hạn như hưu trí, giáo dục con cái, mua nhà…

Chúng tôi tin rằng khi công nghệ được sử dụng đúng cách và gắn liền với giá trị cốt lõi "Tin cậy – Dễ dàng – Hiệu quả", Yuanta Việt Nam sẽ không chỉ là nơi giúp nhà đầu tư sinh lời, mà là nền tảng kiến tạo sự thịnh vượng lâu dài.

Để đạt mục tiêu trở thành một trong những định chế tài chính dẫn đầu thị trường chứng khoán Việt Nam, kế hoạch phát triển của Chứng khoán Yuanta Việt Nam trong 5-10 năm tới là gì?

Trong 5-10 năm tới, Yuanta Việt Nam sẽ không chỉ là một công ty chứng khoán hàng đầu, mà sẽ trở thành một định chế tài chính trách nhiệm và tin cậy, luôn đồng hành cùng mọi thế hệ nhà đầu Việt Nam. Chúng tôi sẽ tập trung phát triển hệ sinh thái số tài chính, cá nhân hoá sâu dựa trên dữ liệu và công nghệ AI nhằm giúp khách hàng đầu tư hiệu quả mà còn quản lý và gia tăng tài sản một cách bền vững.

Để đạt được mục tiêu trên, chúng tôi dựa trên ba trụ cột: Con người - Công nghệ - Dịch vụ. Chúng tôi không chỉ nhắm đến tăng trưởng thị phần, mà đặt mục tiêu đồng hành cùng khách hàng trong hành trình nâng cao năng lực tài chính cá nhân, đóng góp cho sự phát triển lành mạnh và minh bạch của thị trường.

Ông muốn gửi gắm thông điệp gì đến nhà đầu tư Việt Nam trong giai đoạn chuyển đổi số hiện nay?

Tôi muốn nói với các nhà đầu tư rằng: Chúng ta đang sống trong một giai đoạn chưa từng có, nơi công nghệ mang đến cơ hội bình đẳng cho tất cả mọi người trên hành trình xây dựng sự thịnh vượng tài chính.

Trong quá khứ, thị trường tài chính có thể là “sân chơi” của một số ít người am hiểu. Nhưng hôm nay, bất kỳ ai cũng có thể trở thành nhà đầu tư nếu có khát khao, có công cụ phù hợp và có người đồng hành đáng tin cậy.

Tuy nhiên, cơ hội luôn đi kèm với trách nhiệm. Tôi mong rằng mỗi nhà đầu tư hãy tiếp cận thị trường với một tâm thế chủ động học hỏi, tỉnh táo trong quyết định và dài hạn trong tầm nhìn. Công nghệ là một cánh tay nối dài – nhưng chính bạn mới là người cầm bánh lái của hành trình tài chính.

Theo ông, làm thế nào để nhà đầu tư duy trì sự tỉnh táo và thông thái trong bối cảnh thông tin ngày càng phong phú và phức tạp?

Kiến thức chính là “hệ miễn dịch” tốt nhất trong thời đại bùng nổ thông tin. Muốn tỉnh táo, trước tiên cần hiểu đúng.

Hãy bắt đầu bằng việc chọn lọc nguồn thông tin đáng tin cậy – từ các tổ chức uy tín, các nền tảng được cấp phép, thay vì chạy theo tin đồn hay cảm xúc đám đông. Tiếp theo, hãy chủ động học hỏi - không cần phải trở thành chuyên gia ngay, nhưng cần đủ hiểu để biết mình đang làm gì.

Đặc biệt, đừng để công nghệ dẫn dắt bạn một cách thụ động. Hãy dùng nó như một công cụ hỗ trợ ra quyết định - không phải là quyết định thay bạn.

VnEconomy 09/04/2025 08:00