Cho vay nặng lãi hợp thức bằng hợp đồng góp vốn kinh doanh
15/03/2023, 12:59
Tú đã 5 lần cho Lan Anh vay 3,2 tỷ đồng với lãi suất 109%/ngày. Số tiền lãi Lan Anh đã trả cho Tú là hơn 1,3 tỷ đồng, trong đó Tú thu lời bất chính hơn 1,1 tỷ đồng.
Ảnh minh họa.
Ngày 14/3, TAND TP Hà Nội xét xử Vũ Thị Lan Anh (SN 1981, ở quận Tây Hồ, Hà Nội) mức án 15 năm về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Nguyễn Tân Tuấn Tú (SN 1975, ở quận Cầu Giấy) 30 tháng tù về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Trước đó, cơ quan điều tra nhận được đơn thư của Nguyễn Tân Tuấn Tú (SN 1975, ở quận Cầu Giấy) tố cáo Lan Anh chiếm đoạt 1,5 tỷ đồng. Nhưng khi điều tra, công an phát hiện Tú có hành vi cho vay lãi nặng.
Theo đó, do không có tiền tiêu nên Lan An vay tiền của Tú với lãi suất 3.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày. Cứ 10 ngày trả lãi 1 lần thông qua chuyển khoản ngân hàng. Để hợp thức khoản vay, hai bên ký hợp đồng góp vốn kinh doanh hàng Nhật.
Tính đến ngày 1/7/2019, Lan Anh còn nợ Tú 1,5 tỷ đồng tiền gốc và không có khả năng chi trả.
Theo cơ quan điều tra, từ ngày 1/10/2017 đến 31/10/2018, Tú đã 5 lần cho Lan Anh vay 3,2 tỷ đồng với lãi suất 109%/ngày. Số tiền lãi Lan Anh đã trả cho Tú là hơn 1,3 tỷ đồng, trong đó Tú thu lời bất chính hơn 1,1 tỷ đồng.
Tòa án tuyên tịch thu toàn bộ các khoản tiền Tú cho vay lãi và phần lãi vượt quy định.
Cáo trạng thể hiện, do cần tiền chi tiêu, Lan Anh đưa ra thông tin gian dối với người quen về phương án kinh doanh các mặt hàng Nhật nội địa, đổi tiền, thiết bị y tế… để tạo niềm tin chiếm đoạt tiền.
Trong thời gian từ 2019-2021, Lan Anh đã thực hiện 2 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 7,9 tỷ đồng.
Trước đó, năm 2016, Lan Anh có thành lập chuỗi cửa hàng Lan Anh JP, chuyên kinh doanh hàng Nhật nội địa theo hình thức hộ kinh doanh cá thể. Năm 2018, bị cáo thành lập Công ty cổ phần Hoàng và Dương brother nhưng việc kinh donah không hiệu quả.
Các bị cáo tại tòa.
Qua quan hệ xã hội, Lan Anh có quen biết bà Đỗ Mỹ D. (SN 1978, ở quận Cầu Giấy). Biết bà D. có điều kiện kinh tế nên Lan Anh nảy sinh ý định lừa tiền. Để tạo lòng tin với bà D., Lan Anh gửi email có phương án kinh doanh mặt hàng Nhật nội địa theo hàng container từ Nhật Bản và Việt Nam và bán lại luôn cho khách. Trong thời ngắn sẽ có lợi nhuận cao. Các mặt hàng gồm bếp từ, trà sữa, bánh…
Ngoài ra, Lan Anh còn báo với bà D. góp vốn kinh doanh gỗ, đổi tiền mới ngân hàng. Thời gian đầu, bị cáo đều đặn trả lại một phần lãi nhưng sau đó chiếm đoạt.
Đến cuối năm 2020, bà D. tính toán thì số tiền vốn và lãi lên đến 17 tỷ đồng. Thấy Lan Anh chậm trả tiền nên bà D. đòi thì Lan Anh khất hẹn.
Đến đầu năm 2021, Lan Anh mới trả lại cho bà D. 1,35 tỷ đồng. Do đòi tiền bất thành, bà D. yêu cầu Lan Anh ký xác nhận các khoản góp vốn nhưng cô ta không đồng ý.
Theo kết quả điều tra, bà D. đã chuyển cho Lan Anh hơn 27,5 tỷ đồng, nhận lại 23,6 tỷ đồng. HIện số tiền Lan Anh còn chiếm đoạt là hơn 3,9 tỷ đồng.
Với cách thức tương tự, khoảng cuối năm 2020, Lan Anh tiếp tục mời bà Nguyễn Hồng T. (SN 1961, ở quận Ba Đình) góp vốn đầu tư kinh doanh. Bị cáo cũng nói, trước khi hàng nhập về đã có người đặt cọc một phần lô hàng, sau 14 ngày hàng về, khách hàng sẽ thanh toán nốt tiền hàng. Bà T. chỉ cần bỏ vốn trong thời gian ngắn sẽ được hoàn vốn luôn. Tin lời nên bà T. đã huy động tiền của người thân, bạn bè chuyển cho Lan Anh 4,5 tỷ đồng.
Đến ngày 25/2/2021, Lan Anh mới trả lại hơn 487 triệu đồng sau đó không trả thêm. Số tiền bà T. bị chiếm đoạt là hơn 4 tỷ đồng.
Quá trình tố tụng cho thấy, thủ đoạn hoạt động của các đối tượng cho vay nặng lãi rất tinh vi, thường lợi dụng mạng viễn thông, internet, kinh doanh dịch vụ cầm đồ hoặc lập pháp nhân tạo vỏ bọc, đối phó với các cơ quan chức năng để tổ chức các hoạt động cho vay không thế chấp, huy động vốn, kinh doanh tài chính, góp vốn, góp tài sản kinh doanh với lãi suất cao nhằm thu lợi bất chính.
Cơ quan công anh đã phát đi cảnh báo người dân có nhu cầu vay tiền cần hết sức cẩn trọng, không nên vay mượn tiền thông qua các tờ rơi, quảng cáo cho vay tiền, các tổ chức tài chính núp bóng hoạt động “tín dụng đen”…nhằm tránh trường hợp vay dễ nhưng khó trả, khiến nợ chồng nợ và bị các đối tượng cho vay đe dọa, khủng bố về tinh thần, tạo áp lực về trả nợ.
Nếu có nhu cầu vay tiền, người dân nên đến ngân hàng, các đơn vị có uy tín để làm thủ tục vay theo đúng quy định của pháp luật. Khi phát hiện các trường hợp nghi vấn, có dấu hiệu liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng cần thông báo ngay đến cơ quan Công an để để được đấu tranh, ngăn chặn kịp thời.
Bắc Trung Bộ có nơi mưa tới 400 mm, cảnh báo thiên tai dồn dập
Chiều tối 25/8, bão số 5 đã suy yếu sau khi đi vào đất liền Nghệ An - Hà Tĩnh. Tuy nhiên, hoàn lưu bão kết hợp với mưa sau bão tiếp tục gây mưa to đến rất to ở khu vực Bắc Trung Bộ, tiềm ẩn nguy cơ cao xảy ra lũ quét, sạt lở đất và ngập úng diện rộng.
Bão số 5 càn quét làm hàng trăm ngôi nhà tốc mái, hơn 16.300 ha lúa bị ngập
Theo báo cáo nhanh của Cục Quản lý đê điều và Phòng chống thiên tai (Bộ Nông nghiệp và Môi trường) tính đến 19h ngày 25/8, bão số 5 đã gây thiệt hại lớn về tài sản tại nhiều tỉnh, thành phố từ Ninh Bình đến Huế.
Khẩn trương bảo đảm lương thực, nước uống cho khu vực nguy cơ cô lập do bão số 5
Trước diễn biến phức tạp của bão số 5, Bộ Công Thương chỉ đạo các địa phương khẩn trương triển khai dự trữ và cung ứng lương thực, thực phẩm, nước uống cho những khu vực có nguy cơ bị cô lập, bảo đảm nhu cầu thiết yếu của người dân không bị gián đoạn.
Tâm bão số 5 dự kiến đi vào Nghệ An – nam Thanh Hoá, bắc Hà Tĩnh
Theo dự báo, từ chiều 25/8, bão số 5 với sức gió cấp 13, giật cấp 15, trọng tâm ảnh hưởng là Nghệ An, nam Thanh Hóa và bắc Hà Tĩnh...
Điện lực trực chiến 24/24h ứng phó bão số 5
Để chủ động ứng phó với bão số 5 (tên quốc tế Kajiki), ngành điện đã kích hoạt các phương án ứng trực cao nhất, cử lãnh đạo trực tiếp vào tâm bão để chỉ huy, bảo đảm an toàn hệ thống truyền tải điện quốc gia...
Sáu giải pháp phát triển nhanh và bền vững ngành năng lượng
Việt Nam đang đứng trước cơ hội lớn để phát triển năng lượng xanh, sạch nhằm đảm bảo an ninh năng lượng và phát triển bền vững. Ông Nguyễn Ngọc Trung chia sẻ với Tạp chí Kinh tế Việt Nam/VnEconomy về sáu giải pháp để phát triển nhanh và bền vững ngành năng lượng nói chung và các nguồn năng lượng tái tạo, năng lượng mới nói riêng…
Nhân lực là “chìa khóa” phát triển điện hạt nhân thành công và hiệu quả
Trao đổi với Tạp chí Kinh tế Việt Nam/VnEconomy, TS. Trần Chí Thành, Viện trưởng Viện Năng lượng nguyên tử Việt Nam, nhấn mạnh vấn đề quan trọng nhất khi phát triển điện hạt nhân ở Việt Nam là nguồn nhân lực, xây dựng năng lực, đào tạo nhân lực giỏi để tham gia vào triển khai, vận hành dự án...
Phát triển năng lượng tái tạo, xanh, sạch: Nền tảng cho tăng trưởng kinh tế trong dài hạn
Quốc hội đã chốt chỉ tiêu tăng trưởng kinh tế 8% cho năm 2025 và tăng trưởng hai chữ số cho giai đoạn 2026 – 2030. Để đạt được mục tiêu này, một trong những nguồn lực có tính nền tảng và huyết mạch chính là điện năng và các nguồn năng lượng xanh, sạch…
Nhà đầu tư điện gió ngoài khơi tại Việt Nam vẫn đang ‘mò mẫm trong bóng tối’
Trả lời VnEconomy bên lề Diễn đàn năng lượng xanh Việt Nam 2025, đại diện doanh nghiệp đầu tư năng lượng tái tạo nhận định rằng Chính phủ cần nhanh chóng ban hành các thủ tục và quy trình pháp lý nếu muốn nhà đầu tư nước ngoài rót vốn vào các dự án điện gió ngoài khơi của Việt Nam...
Tìm lộ trình hợp lý nhất cho năng lượng xanh tại Việt Nam
Chiều 31/3, tại Hà Nội, Hội Khoa học Kinh tế Việt Nam, Hiệp hội Năng lượng sạch Việt Nam chủ trì, phối hợp với Tạp chí Kinh tế Việt Nam tổ chức Diễn đàn Năng lượng Việt Nam 2025 với chủ đề: “Năng lượng xanh, sạch kiến tạo kỷ nguyên kinh tế mới - Giải pháp thúc đẩy phát triển nhanh các nguồn năng lượng mới”...
Thuế đối ứng của Mỹ có ảnh hướng thế nào đến chứng khoán?
Chính sách thuế quan mới của Mỹ, đặc biệt với mức thuế đối ứng 20% áp dụng từ ngày 7/8/2025 (giảm từ 46% sau đàm phán),
có tác động đáng kể đến kinh tế Việt Nam do sự phụ thuộc lớn vào xuất khẩu sang Mỹ (chiếm ~30% kim ngạch xuất khẩu).
Dưới đây là phân tích ngắn gọn về các ảnh hưởng chính: