
Nâng hạng thị trường chứng khoán Việt Nam
Việt Nam đáp ứng các tiêu chí nâng hạng từ thị trường chứng khoán cận biên lên thị trường mới nổi.
Thứ Hai, 27/10/2025
Đỗ Mến
07/12/2022, 11:01
Với các khoản vay đến hạn, “siêu lừa” Nguyễn Hà Thành tìm đến các nguồn “tín dụng đen” để có nguồn vốn cấp tốc.
Trong vụ án Nguyễn Hà Thành (SN 1984, ở quận Hoàng Mai, Hà Nội) chiếm đoạt 433 tỷ đồng của các ngân hàng và cá nhân, cơ quan tố tụng làm rõ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Nhóm các bị can bị truy tố gồm Triệu Đình Hoan, Nguyễn Thị Là, Triệu Thị Hạnh, Phạm Thế Tuấn, Nguyễn Giang Hòa, Nguyễn Thị Hồng Hạnh.
Theo cáo trạng, Triệu Đình Hoan thành lập Công ty cổ phần đầu tư Hải Linh vào cuối năm 2014, chuyên cho vay nặng lãi để đáo hạn ngân hàng với lãi suất 2.000 đồng – 5.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày.
Trong đó, Nguyễn Thị Hồng Hạnh là cổ đông, hưởng lãi theo tỷ lệ vốn góp, chuyên phụ trách giấy tờ pháp lý khách hàng. Đến tháng 3/2018, Hạnh rút ra, không làm chung với Hoan nhưng vẫn giới thiệu khách hàng, giúp sức Hoan cho vay để hưởng lợi.
Làm việc cho Hoan có Triệu Thị Hạnh (em gái Hoan) với nhiệm vụ thủ quỹ, ghi chép sổ sách thu chi và theo dõi dòng tiền, cách tính lãi. Còn Nguyễn Thị Là làm kế toán, kiểm soát việc tính lãi. Hoan cũng thuê 2 nhân viên chuyên đi thu tiền.
Theo quy định, khi khách hàng thanh toán xong gốc và lãi, Hạnh sẽ tiêu hủy sổ và các món vay của khách sẽ được viết sang quyển mới . Hết 10 ngày trả lãi và gốc đủ mới cho vay tiếp. Các khoản vay cũng được mã hóa.
Cáo buộc thể hiện, giữa năm 2018, Nguyễn Thị Hà Thành có khoản vay cần đáo hạn. Do thiếu tiền, Thành đặt vấn đề với cán bộ Ngân hàng NCB để tìm nguồn vay ngoài. Thông qua mối quan hệ, Hoan gặp Thành và đồng ý cho vay với điều kiện khoản vay của Thành phải được giải ngân trong ngày. Thành vay Hoan 12,3 tỷ đồng, chấp nhận trả lãi 175 triệu đồng.
Ngày 18/6/2018, Hạnh cầm 12,3 tỷ đồng đến Ngân hàng NCB cho Thành vay bằng cách nộp tiền trực tiếp vào tài khoản của Công ty Joengho Landmark. Sáng hôm sau, ngân hàng giải ngân cho Công ty Joengho Landmark vay 19 tỷ đồng. Ngay sau đó, Nguyễn Thị Hồng Hạnh nhận lại 12,3 tỷ đồng tiền gốc tại quầy giao dịch và đem về giao lại cho Hoan.
Sau khoản vay trên, những lần sau, Thành trực tiếp làm việc, thỏa thuận với Hoan. Thành nói mục đích vay tiền để chứng minh năng lực tài chính để làm dự án MHD Trung Văn, Nam Từ Liêm với các bên khách hàng. Thành đưa ra hình thức là Hoan và Thành cùng gửi tiết kiệm đồng sở hữu tại Ngân hàng V. Trong mỗi hợp đồng tiền gửi đồng sở hữu, Thành phải góp 5 tỷ đồng, lãi suất vay là 4.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày (tương đương lãi suất 146%/1 năm) và cứ 30 ngày phải trả lãi một lần.
Tổng số tiền Hoan cho Thành vay là 160 tỷ đồng, được thể hiện trong 6 hợp đồng tiền gửi tại Ngân hàng V. và 20 tỷ đồng vay ngoài. Tổng số tiền lãi Thành đã trả cho khoản vay 160 tỷ đồng là 47,8 tỷ đồng.
Trừ số tiền lãi theo quy định tại Bộ Luật Dân sự (20%/1 năm) thì số tiền thu lợi bất chính là 41,2 tỷ đồng.
Cơ quan tố tụng xác định, Hoan phải chịu trách nhiệm hình sự về hành vi cho vay lãi nặng.
Ngoài mối của Hoan, Thành còn tìm đến Nguyễn Giang Hòa để “vay nóng” nhưng dưới hình thức gửi tiết kiệm đồng sở hữu tại ngân hàng V.
Theo cáo trạng, do cần tiếp gấp, ngày 5/11/2018, Thành nhắn tin tài khoản zalo cho Hòa hỏi vay 2 tỷ đồng và chấp nhận trả lãi 200 triệu đồng trong 20 ngày, tương đương lãi suất 182,5%/năm. Như vậy, Hòa thu lời bất chính là hơn 178 triệu đồng.
Đối với việc Nguyễn Hà Thành vay ông Đặng Nghĩa T. 122 tỷ đồng, cơ quan tố tụng từng trả hồ sơ để điều tra bổ sung để làm rõ vai trò của ông T. Theo cáo trạng mới ban hành, hai bên đã được đối chất. Thành khai nhận có mối quan hệ vay tiền – trả lãi với ông T. với lãi suất 4,2%-4,5%.
Song ông T. phủ nhận và khai Thành nói là nhân viên ngân hàng đi huy động chỉ tiêu, nếu gửi tiền thì ông T. nhận được thêm lãi ngoài bằng với lãi suất ghi trên sổ tiết kiệm.
Kết quả giám định thể hiện, vợ chồng ông T. chỉ ký vào các chứng từ phiếu thu, giấy gửi tiền tiết kiệm, bảng kê thu tiền… của bộ hồ sơ gửi tiền tiết kiệm, nhận lãi tiết kiệm. Còn các chứng từ của bộ hồ sơ vay, tất toán các khoản vay quay vòng thì không phải chữ ký của ông T.
Do đó, không có căn cứ kết luận ông T. biết và giúp sức cho Thành dùng sổ tiết kiệm của mình để chiếm đoạt tiền của 3 ngân hàng.
Với mức lãi suất 4,2%-4,5%/tháng không đủ căn cứ truy cứu trách nhiệm hình sự ông T. về hành vi cho vay lãi nặng nên cơ quan điều tra không đề cập xử lý.
Huế đang hứng chịu đợt mưa lớn nhất từ đầu mùa, khiến nước lũ lên nhanh, giao thông nhiều nơi tê liệt. Ở vùng biển Chân Mây – Lăng Cô, thời tiết xấu cũng khiến một tàu hàng bị chìm, may mắn toàn bộ thuyền viên được cứu sống...
Do ảnh hưởng của mưa lớn kéo dài từ đêm 26/10 đến sáng 27/10, nhiều sông suối ở khu vực miền núi phía nam Quảng Trị dâng cao, làm ngập hàng loạt cầu tràn và tuyến đường, khiến giao thông bị chia cắt cục bộ. Các trường học trong vùng bị ảnh hưởng đã phải tạm dừng dạy học để đảm bảo an toàn cho học sinh và giáo viên...
Theo Trung tâm Dịch vụ việc làm (Sở Nội vụ TP. Hồ Chí Minh), nhu cầu lao động trong giai đoạn cao điểm cuối năm dự kiến tăng 10-15%, tương đương khoảng 18.000-24.000 vị trí. Các doanh nghiệp đang đẩy mạnh sản xuất để hoàn thành đơn hàng xuất khẩu và đáp ứng nhu cầu tiêu dùng nội địa trong dịp Tết...
Do ảnh hưởng của không khí lạnh tăng cường kết hợp với nhiễu động gió Đông, từ sáng 27/10, thành phố Huế hứng đợt mưa lớn trên diện rộng. Nhiều khu vực đã ngập sâu, hàng trăm hộ dân phải sơ tán, nguy cơ sạt lở và chia cắt giao thông gia tăng...
Mưa lớn kéo dài tới sáng 27/10 tại Huế khiến nhiều khu vực trên địa bàn bị ngập cục bộ, giao thông đi lại khó khăn, tiềm ẩn nguy cơ mất an toàn. Sở Giáo dục và Đào tạo TP. Huế đã có văn bản thông báo cho học sinh trên toàn địa bàn thành phố nghỉ học trong ngày 27/10 nhằm đảm bảo an toàn...
Thuế đối ứng của Mỹ có ảnh hướng thế nào đến chứng khoán?
Chính sách thuế quan mới của Mỹ, đặc biệt với mức thuế đối ứng 20% áp dụng từ ngày 7/8/2025 (giảm từ 46% sau đàm phán), có tác động đáng kể đến kinh tế Việt Nam do sự phụ thuộc lớn vào xuất khẩu sang Mỹ (chiếm ~30% kim ngạch xuất khẩu). Dưới đây là phân tích ngắn gọn về các ảnh hưởng chính: