Nhiều đường dây “tín dụng đen” cho vay theo hình thức tín chấp, vay “bốc bát họ” đã bị lực lượng công an triệt phá với số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng...

Ngày 2/11, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Thái Nguyên cho biết đã triệt phá nhóm đối tượng hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh Thái Nguyên với tổng số tiền các đối tượng đã cho vay trên 36 tỷ đồng.

Nhóm đối tượng này gồm: Nguyễn Ngọc Tân (SN 1991, ở phường Trưng Vương, TP Thái Nguyên); Kiều Tuấn Anh (SN 1995, ở xã Hóa Thượng, huyện Đồng Hỷ); Nguyễn Tiến Quyền (SN 1990, ở xã Huống Thượng, TP Thái Nguyên) và Nguyễn Đức Tâm (SN 1996, ở phường Gia Sàng, TP Thái Nguyên).

Tại Cơ quan điều tra, các đối tượng khai nhận, từ năm 2018, Nguyễn Ngọc Tân mở cửa hàng mua bán điện thoại nhưng mục đích chính là hoạt động cầm đồ, cho vay theo hình thức vay tín chấp trả lãi ngày và vay “bốc bát họ”. Lãi suất cho vay dao động từ 1.000 đồng đến 6.000 đồng/01 triệu/01 ngày. Đến năm 2019, Tân thuê Kiều Tuấn Anh, Nguyễn Tiến Quyền, Nguyễn Đức Tâm để hoạt động cho vay, cầm đồ và phân công nhiệm vụ cụ thể cho từng cá nhân như quản lý tài khoản cầm đồ, giục nợ, đòi nợ…

Tính từ thời điểm Tân cùng các đối tượng hoạt động cho vay đến nay, Tân đã thực hiện 4.677 hợp đồng với hơn 2.700 khách hàng, tổng số tiền đã cho vay khoảng 36,3 tỷ đồng, số tiền lãi dự kiến thu về là trên 9,4 tỷ đồng.

Tiến hành khám xét khẩn cấp 05 địa điểm, Cơ quan Công an phát hiện, tạm giữ nhiều đồ vật, tài liệu, dữ liệu điện tử liên quan đến hoạt động cầm đồ, cho vay của các đối tượng gồm: 01 bộ máy tính để bàn, 01 máy tính bảng, 04 điện thoại di động, 2.183 giấy vay tiền và nhiều loại giấy tờ của những người vay như Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, Căn cước công dân, Giấy phép lái xe, Hợp đồng bảo hiểm xã hội, Hóa đơn thành toán điện, nước…

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thái Nguyên đã tiến hành khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 3 đối tượng về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo Khoản 2, Điều 201 Bộ Luật hình sự; hiện đang tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án.

Trước đó, ngày 21/10/2022, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hà Nội đã ra lệnh bắt người bị giữ trong trường hợp khẩn cấp đối với Đỗ Thị Mai Phương (tức “Phương nở”), Đỗ Sỹ Hiệp, Tạ Đình Mạnh, Lê Văn Phú, Nguyễn Minh Hằng về hành vi Đánh bạc; Nguyễn Ngọc Lan về hành vi tổ chức đánh bạc.

Theo đó, từ tháng 6/2022, qua công tác nắm tình hình địa bàn và quản lý đối tượng, Phòng Cảnh sát hình sự phát hiện trên địa bàn quận Hà Đông, TP Hà Nội, xuất hiện ổ nhóm tội phạm do đối tượng “Phương nở” cầm đầu, có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, tổ chức đánh bạc và đánh bạc dưới hình thức chơi số lô, đề với số lượng tiền rất lớn. 

Xác định đây là ổ nhóm tội phạm hình sự hoạt động có tổ chức, Phòng Cảnh sát Hình sự phối hợp với Công an quận Hà Đông đề xuất Ban Giám đốc Công an thành phố cho xác lập chuyên án trinh sát để thu thập tài liệu đấu tranh triệt phá. 

Sau một thời gian nắm tình hình, thu thập chứng cứ, lực lượng chức năng đã tiến hành kiểm tra hành chính và khám xét đồng loạt đối với các đối tượng trên.

Căn cứ tài liệu điều tra, Phương “nở’ là đối tượng có nhiều tiền án, tiền sự. Năm 2014, sau khi ra tù, Phương cùng Đỗ Sỹ Hiệp hoạt động tín dụng đen trên địa bàn quận Hà Đông. Khi người nào có nhu cầu vay tiền sẽ liên lạc trực tiếp với Phương để thỏa thuận số tiền vay cùng mức lãi xuất, giao động từ 1.500 đồng đến 3.000 đồng/triệu/ngày. Sau khi thỏa thuận, Phương hướng dẫn người vay gặp Hiệp để làm thủ tục cho vay, đồng thời Hiệp cũng được Phương giao quản lý tài sản người vay thế chấp, thu tiền gốc, lãi khi đến hạn.

Ngoài ra, Phương cùng Nguyễn Minh Hằng, Nguyễn Thị Thanh Hương sử dụng ứng dụng zalo trên điện thoại, lập nhóm “công ty” hoạt động đánh bạc dưới hình thức mua bán số lô, số đề. Lượng tiền giao dịch đánh bạc trong nhóm “công ty” của Phương cùng các đối tượng trên giao động từ khoảng 800 triệu đến 1 tỷ đồng.

Tiến hành khám xét khẩn cấp nơi ở của các đối tượng, Cảnh sát Hình sự CATP thu giữ 04 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất; 01 bằng Tốt nghiệp đại học; 08 điện thoại di động các loại và nhiều giấy tờ liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.