TẠP CHÍ ĐIỆN TỬ
Lại rộ lên “đầu tư siêu lợi” qua mạng
Thị trường lại đang rộ lên những hình thức đầu tư “ảo” với những... hậu quả trên thực tế
Thị trường lại đang rộ lên những hình thức đầu tư “ảo” với những... hậu quả trên thực tế.
>>Một “trò chơi” siêu lợi nhuận? / Lật tẩy “trò chơi” đầu tư siêu lợi nhuận
“Golden Rock”, “Colony”, “Chiến thuật”…, những “kênh đầu tư” vốn đã quá quen với thị trường trong năm 2007, cũng đã quen thuộc trong sổ tay của cơ quan cảnh sát điều tra. Nhưng nay, với nhiều người, những cái tên đó vẫn mới mẻ và hấp dẫn.
Khả năng sinh lời: Ăn "bánh vẽ"?
Theo tổng hợp của Vụ Quản lý ngoại hối (Ngân hàng Nhà nước) ngày 7/5, điểm chung của những địa chỉ trên là sự hứa hẹn một khả năng sinh lời vượt trội: góp tiền đầu tư có thể được lãi từ 5% đến tận 20%/tháng. “Đây là yếu tố hấp dẫn nhất đối với người tham gia”, Vụ Quản lý Ngoại hối nhận định.
Trên thực tế, mức lãi có thể lên tới 20%/tháng hiện khó có kênh đầu tư chính thống nào có thể mang lại được trong bối cảnh hiện nay. Với đầu tư chứng khoán, ít nhất phải có cổ phiếu tăng giá trần 10 phiên liên tiếp trên sàn Tp.HCM hoặc 7 phiên liên tiếp trên sàn Hà Nội (điều xa xỉ với tình hình thị trường chứng khoán hiện nay).
Mức 20% tạo được cũng chỉ có thể do một tổ chức trong hệ thống ngân hàng tham gia cho vay trên thị trường liên ngân hàng thời điểm căng thẳng vốn như những đợt biến động thời gian qua.
Tất nhiên, thị trường vẫn luôn có những kênh đầu tư chính thống có thể tạo ra mức lãi trên, thậm chí cao hơn, nhưng cơ hội đó đối với đại chúng không nhiều.
Trong khi lưỡng lự trước lãi suất ngân hàng, quan ngại sự sụt giảm của chứng khoán hay bất động sản, thị trường vàng đầu tư chứa đựng nhiều rủi ro…, nhiều đồng vốn cả tin đã chọn gửi vào “kênh đầu tư” siêu lợi này.
Ngoài mức lãi nói trên, những giới thiệu mà các đầu mối tổ chức hoạt động đưa ra cũng hấp dẫn và nghe chuyên nghiệp. Tiêu biểu như mạng Colony, một điểm nóng từng được cảnh báo trong năm 2007 (xin trích nguyên văn): “Khách hàng của Công ty thông qua việc sử dụng hệ thống trực tuyến ( on line ) thân thiện và hữu hiệu, cũng như môi trường giao dịch thương mại được bảo mật, các điệu kiện kinh doanh ưu việt, đã làm cho C.I trở thành 1 trong những Nhà Kinh Doanh độc quyền (dealer) của Forex và là Nhà Quản Lý Qũy Đầu Tư hà ng đầu tại Hoa Kỳ. C.I có lượng giao dịch trên mạng hàng không luôn vượt quá 300 triệu US Đô la và được đánh giá cao bởi rất nhiều doanh nghiệp tập đoàn đối tác hàng đầu trên thế giới…”.
Nhìn vào cách trình bày cầu thả và sai chính tả, sai chú thích tiếng Anh và nguyên tắc viết hoa cũng đủ thấy “tầm” của “kênh đầu tư” này.
Và để tạo thêm lòng tin, cũng như một số kiểu đầu tư qua mạng trước đây, đối tượng tổ chức thực hiện ghi điểm cho người tham gia trên các website đầu mối và trả lãi trong thời gian đầu (thực tế là chuyển một phần tiền của người này sang người khác). Đây cũng là một lý do khiến nhiều người tin tưởng và tự nguyện tham gia.
Phạm luật!
Theo Vụ Quản lý ngoại hối, đứng ra tổ chức hình thức kinh doanh này thường là các công ty chỉ có chức năng tư vấn, môi giới, có trụ sở hoạt động tại Việt Nam, hay đơn thuần chỉ là một thành viên không có trụ sở, lập website để kêu gọi đầu tư qua mạng.
Các đối tượng này thường nhắm đến vàng và ngoại tệ, là các mặt hàng có mức biến động giá lớn trên thị trường. Hình thức giao dịch thông qua mạng trực tuyến. Người tham gia phải nộp một khoản tiền khá lớn, khoảng 5.000 USD trở lên, tương đương 5 - 10% giá trị giao dịch, nộp trực tiếp bằng ngoại tệ hoặc chuyển khoản qua ngân hàng.
Tuy mang danh nghĩa “tư vấn, môi giới”, nhưng thực chất những người tham gia thường ủy quyền toàn bộ việc kinh doanh cho công ty hay các “nhà tư vấn trên mạng”.
Theo quy định hiện hành về quản lý ngoại hối, chỉ các đơn vị được Ngân hàng Nhà nước cho phép mới được tiến hành hoạt động kinh doanh ngoại tệ. Do đó, Vụ Quản lý ngoại hối khẳng định các hoạt động trên, bao gồm cả việc tổ chức và môi giới giao dịch, đều là các hành vi vi phạm pháp luật.
Hình thức kinh doanh này hết sức rủi ro, do biến động giá vàng, USD rất thất thường, khó dự đoán, rất dễ dẫn đến thua lỗ nếu không có kiến thức và kinh nghiệm; bên đứng ra tổ chức hoạt động này không phải là pháp nhân được phép hoạt động theo luật pháp Việt Nam, thậm chí chỉ là văn phòng đại diện không có chức năng kinh doanh, nhưng lại trực tiếp thực hiện kinh doanh và kêu gọi đầu tư với cam kết về mức lãi suất cao hơn hẳn so với lãi suất thị trường.
“Những hoạt động trên bộc lộ rõ dấu hiệu lừa đảo ngay trong cách thức hoạt động; khả năng bên tổ chức kêu gọi đầu tư bỏ trốn/đóng cửa trang web ngay sau khi rút hết tiền từ tài khoản của những người tham gia là rất lớn. Cuối cùng, thiệt hại lớn nhất phải gánh chịu chính là những người tham gia”, Vụ Quản lý ngoại hối cảnh báo.
Sự thực phơi bày
Tại Tp.HCM, có một công ty tên là Công ty TNHH Tư vấn dịch vụ Chiến Thuật (người tham gia quen gọi là Chiến thuật), đã được Sở Kế hoạch và Đầu tư tại đây cấp giấy phép kinh doanh từ năm 2006 với vốn điều lệ 5 tỷ đồng.
Trung tuần tháng 4 vừa qua, cơ quan cảnh sát điều tra thực hiện lệnh khám xét khẩn cấp đối với công ty này; nhiều người tham gia góp vốn trước đó với Chiến thuật mới té ngửa.
Khi sự thực phơi bày, khoảng 150 người góp vốn theo kêu gọi và hứa hẹn lãi suất lên tới 20%/tháng trước đó của Chiến thuật không kịp trở tay, bởi hơn 1 triệu USD “vốn đầu tư” đã bốc hơi cùng vị Giám đốc Công ty.
Đó chỉ là một điển hình, tương tự như trường hợp mạng đầu tư Colony, Golden Rock, Lasvegas Invest… đã được cơ quan chức năng cảnh báo và xử lý trước đó. Nhưng, phải chăng nhiều người dân vẫn còn hạn chế trong tiếp cận thông tin, hay vì bị lôi kéo bởi những mức lợi nhuận “siêu hấp dẫn”?
>>Một “trò chơi” siêu lợi nhuận? / Lật tẩy “trò chơi” đầu tư siêu lợi nhuận
“Golden Rock”, “Colony”, “Chiến thuật”…, những “kênh đầu tư” vốn đã quá quen với thị trường trong năm 2007, cũng đã quen thuộc trong sổ tay của cơ quan cảnh sát điều tra. Nhưng nay, với nhiều người, những cái tên đó vẫn mới mẻ và hấp dẫn.
Khả năng sinh lời: Ăn "bánh vẽ"?
Theo tổng hợp của Vụ Quản lý ngoại hối (Ngân hàng Nhà nước) ngày 7/5, điểm chung của những địa chỉ trên là sự hứa hẹn một khả năng sinh lời vượt trội: góp tiền đầu tư có thể được lãi từ 5% đến tận 20%/tháng. “Đây là yếu tố hấp dẫn nhất đối với người tham gia”, Vụ Quản lý Ngoại hối nhận định.
Trên thực tế, mức lãi có thể lên tới 20%/tháng hiện khó có kênh đầu tư chính thống nào có thể mang lại được trong bối cảnh hiện nay. Với đầu tư chứng khoán, ít nhất phải có cổ phiếu tăng giá trần 10 phiên liên tiếp trên sàn Tp.HCM hoặc 7 phiên liên tiếp trên sàn Hà Nội (điều xa xỉ với tình hình thị trường chứng khoán hiện nay).
Mức 20% tạo được cũng chỉ có thể do một tổ chức trong hệ thống ngân hàng tham gia cho vay trên thị trường liên ngân hàng thời điểm căng thẳng vốn như những đợt biến động thời gian qua.
Tất nhiên, thị trường vẫn luôn có những kênh đầu tư chính thống có thể tạo ra mức lãi trên, thậm chí cao hơn, nhưng cơ hội đó đối với đại chúng không nhiều.
Trong khi lưỡng lự trước lãi suất ngân hàng, quan ngại sự sụt giảm của chứng khoán hay bất động sản, thị trường vàng đầu tư chứa đựng nhiều rủi ro…, nhiều đồng vốn cả tin đã chọn gửi vào “kênh đầu tư” siêu lợi này.
Ngoài mức lãi nói trên, những giới thiệu mà các đầu mối tổ chức hoạt động đưa ra cũng hấp dẫn và nghe chuyên nghiệp. Tiêu biểu như mạng Colony, một điểm nóng từng được cảnh báo trong năm 2007 (xin trích nguyên văn): “Khách hàng của Công ty thông qua việc sử dụng hệ thống trực tuyến ( on line ) thân thiện và hữu hiệu, cũng như môi trường giao dịch thương mại được bảo mật, các điệu kiện kinh doanh ưu việt, đã làm cho C.I trở thành 1 trong những Nhà Kinh Doanh độc quyền (dealer) của Forex và là Nhà Quản Lý Qũy Đầu Tư hà ng đầu tại Hoa Kỳ. C.I có lượng giao dịch trên mạng hàng không luôn vượt quá 300 triệu US Đô la và được đánh giá cao bởi rất nhiều doanh nghiệp tập đoàn đối tác hàng đầu trên thế giới…”.
Nhìn vào cách trình bày cầu thả và sai chính tả, sai chú thích tiếng Anh và nguyên tắc viết hoa cũng đủ thấy “tầm” của “kênh đầu tư” này.
Và để tạo thêm lòng tin, cũng như một số kiểu đầu tư qua mạng trước đây, đối tượng tổ chức thực hiện ghi điểm cho người tham gia trên các website đầu mối và trả lãi trong thời gian đầu (thực tế là chuyển một phần tiền của người này sang người khác). Đây cũng là một lý do khiến nhiều người tin tưởng và tự nguyện tham gia.
Phạm luật!
Theo Vụ Quản lý ngoại hối, đứng ra tổ chức hình thức kinh doanh này thường là các công ty chỉ có chức năng tư vấn, môi giới, có trụ sở hoạt động tại Việt Nam, hay đơn thuần chỉ là một thành viên không có trụ sở, lập website để kêu gọi đầu tư qua mạng.
Các đối tượng này thường nhắm đến vàng và ngoại tệ, là các mặt hàng có mức biến động giá lớn trên thị trường. Hình thức giao dịch thông qua mạng trực tuyến. Người tham gia phải nộp một khoản tiền khá lớn, khoảng 5.000 USD trở lên, tương đương 5 - 10% giá trị giao dịch, nộp trực tiếp bằng ngoại tệ hoặc chuyển khoản qua ngân hàng.
Tuy mang danh nghĩa “tư vấn, môi giới”, nhưng thực chất những người tham gia thường ủy quyền toàn bộ việc kinh doanh cho công ty hay các “nhà tư vấn trên mạng”.
Theo quy định hiện hành về quản lý ngoại hối, chỉ các đơn vị được Ngân hàng Nhà nước cho phép mới được tiến hành hoạt động kinh doanh ngoại tệ. Do đó, Vụ Quản lý ngoại hối khẳng định các hoạt động trên, bao gồm cả việc tổ chức và môi giới giao dịch, đều là các hành vi vi phạm pháp luật.
Hình thức kinh doanh này hết sức rủi ro, do biến động giá vàng, USD rất thất thường, khó dự đoán, rất dễ dẫn đến thua lỗ nếu không có kiến thức và kinh nghiệm; bên đứng ra tổ chức hoạt động này không phải là pháp nhân được phép hoạt động theo luật pháp Việt Nam, thậm chí chỉ là văn phòng đại diện không có chức năng kinh doanh, nhưng lại trực tiếp thực hiện kinh doanh và kêu gọi đầu tư với cam kết về mức lãi suất cao hơn hẳn so với lãi suất thị trường.
“Những hoạt động trên bộc lộ rõ dấu hiệu lừa đảo ngay trong cách thức hoạt động; khả năng bên tổ chức kêu gọi đầu tư bỏ trốn/đóng cửa trang web ngay sau khi rút hết tiền từ tài khoản của những người tham gia là rất lớn. Cuối cùng, thiệt hại lớn nhất phải gánh chịu chính là những người tham gia”, Vụ Quản lý ngoại hối cảnh báo.
Sự thực phơi bày
Tại Tp.HCM, có một công ty tên là Công ty TNHH Tư vấn dịch vụ Chiến Thuật (người tham gia quen gọi là Chiến thuật), đã được Sở Kế hoạch và Đầu tư tại đây cấp giấy phép kinh doanh từ năm 2006 với vốn điều lệ 5 tỷ đồng.
Trung tuần tháng 4 vừa qua, cơ quan cảnh sát điều tra thực hiện lệnh khám xét khẩn cấp đối với công ty này; nhiều người tham gia góp vốn trước đó với Chiến thuật mới té ngửa.
Khi sự thực phơi bày, khoảng 150 người góp vốn theo kêu gọi và hứa hẹn lãi suất lên tới 20%/tháng trước đó của Chiến thuật không kịp trở tay, bởi hơn 1 triệu USD “vốn đầu tư” đã bốc hơi cùng vị Giám đốc Công ty.
Đó chỉ là một điển hình, tương tự như trường hợp mạng đầu tư Colony, Golden Rock, Lasvegas Invest… đã được cơ quan chức năng cảnh báo và xử lý trước đó. Nhưng, phải chăng nhiều người dân vẫn còn hạn chế trong tiếp cận thông tin, hay vì bị lôi kéo bởi những mức lợi nhuận “siêu hấp dẫn”?
