Công ty quản lý quỹ sẽ phải bồi thường thiệt hại cho nhà đầu tư

Ngày 15/5/2007, Bộ trưởng Bộ Tài chính đã ký Quyết định số 35/2007/QĐ-BTC ban hành Quy chế tổ chức và hoạt động của công ty quản lý quỹ, có hiệu lực từ 1/6/2007.

Hai quy định mới rất quan trọng là trách nhiệm của công ty quản lý quỹ và đạo đức của người hành nghề quản lý quỹ.

Quy chế này quy định việc thành lập, tổ chức và hoạt động của công ty quản lý quỹ và hoạt động của các tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan đến hoạt động chứng khoán và thị trường chứng khoán cho công ty quản lý quỹ trên lãnh thổ Việt Nam.

Theo quy chế, công ty quản lý quỹ chịu trách nhiệm đền bù các tổn thất gây ra cho quỹ, công ty đầu tư chứng khoán hoặc nhà đầu tư vào quỹ, vào công ty đầu tư chứng khoán và nhà đầu tư ủy thác, do nhân viên của công ty quản lý quỹ hoặc công ty quản lý quỹ không thực hiện đúng nghĩa vụ theo quy định của pháp luật hoặc vi phạm các quy định của pháp luật trong hoạt động chứng khoán và thị trường chứng khoán.

Mức bồi thường phải được nhà đầu tư chấp thuận, kể cả những nhà đầu tư đã từng nắm giữ chứng chỉ quỹ, cổ phiếu công ty đầu tư chứng khoán, nhà đầu tư uỷ thác đã chấm dứt hợp đồng quản lý danh mục đầu tư với công ty quản lý quỹ.

Công ty quản lý quỹ phải mua bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp cho người hành nghề quản lý quỹ tại công ty theo quy định của pháp luật hoặc trích lập quỹ dự phòng rủi ro để bồi thường thiệt hại cho nhà đầu tư do sự cố kỹ thuật và sơ suất của người hành nghề quản lý quỹ trong quá trình tác nghiệp.

Ngoài ra, công ty quản lý quỹ phải xây dựng và ban hành các quy trình nghiệp vụ cho từng vị trí làm việc, quy trình kiểm soát nội bộ và đạo đức nghề nghiệp áp dụng cho nhân viên làm việc trong công ty nhằm ngăn ngừa những xung đột lợi ích tiềm tàng trong nội bộ công ty, giữa công ty với các quỹ, các công ty đầu tư chứng khoán do công ty quản lý và nhà đầu tư ủy thác, giữa các khách hàng của công ty, cũng như trong giao dịch với người có liên quan.

Quy định về việc tuân thủ Bộ đạo đức nghề nghiệp của công ty sẽ là một điều khoản bắt buộc của Hợp đồng lao động giữa công ty và người lao động trong công ty. Hàng năm, công ty quản lý quỹ còn phải tổ chức đào tạo, tập huấn nhằm nâng cao trình độ cho cán bộ và nhân viên, đảm bảo đội ngũ nhân viên và cán bộ quản lý có trình độ chuyên môn, kỹ năng và kiến thức về pháp luật được cập nhật và phù hợp với nhiệm vụ công tác. Thông tin về hoạt động đào tạo trong năm của công ty cần được gửi kèm trong báo cáo tình hình hoạt động hàng năm gửi cho Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.

Bản Quy chế cũng quy định rất chi tiết về cung cấp thông tin cho nhà đầu tư, cụ thể: công ty quản lý quỹ phải tuân thủ các nghĩa vụ về công bố thông tin hoặc cung cấp thông tin cho các nhà đầu tư, nhà đầu tư ủy thác theo quy định của pháp luật.

Công ty quản lý quỹ phải đảm bảo có đủ các tài liệu để nhà đầu tư tham khảo như: điều lệ quỹ, điều lệ công ty đầu tư chứng khoán, bản cáo bạch, báo cáo tháng gần nhất và báo cáo năm của quỹ, công ty đầu tư chứng khoán trong năm năm gần nhất, bản đánh giá mới nhất về tổng giá trị tài sản ròng, giá trị tài sản ròng trên một đơn vị chứng chỉ quỹ, cổ phiếu của bông ty đầu tư chứng khoán, các tài liệu, báo cáo, hợp đồng dẫn chiếu trong bản cáo bạch, đối với nhà đầu tư ủy thác, hợp đồng quản lý đầu tư với các thông tin cần thiết phải có trong hợp đồng.

Nhà đầu tư uỷ thác hoạt động đầu tư tài sản của mình cho Công ty quản lý quỹ trên cơ sở Hợp đồng quản lý đầu tư. Hợp đồng quản lý đầu tư nhằm hạn chế phạm vi bồi thường, trách nhiệm tài chính của công ty quản lý quỹ mà không có lý do chính đáng hoặc chuyển rủi ro từ Công ty quản lý quỹ sang nhà đầu tư, nhằm buộc nhà đầu tư thực hiện nghĩa vụ bồi thường một cách không công bằng và nhằm gây bất lợi một cách không công bằng cho nhà đầu tư hoặc sự thiên vị, mất bình đẳng giữa các nhà đầu tư.