Giao dịch chứng khoán 200 triệu đồng/ngày phải báo cáo?

Sắp tới, cá nhân giao dịch chứng khoán từ 200 triệu đồng/ngày, tổ chức từ 500 triệu đồng/ngày có thể phải báo cáo, theo một dự thảo quy định mà Bộ Tài chính đang xây dựng.

Những ngày gần đây, giới đầu tư trên thị trường chứng khoán bàn luận về một dự thảo của Bộ Tài chính dự kiến hoàn thiện và ban hành trong năm nay. Một điểm được chú ý trong dự thảo này là quy định các nhà đầu tư cá nhân, tổ chức có giao dịch chứng khoán giá trị lớn trong ngày phải báo cao; cũng như xây dựng thêm một số dấu hiệu để xác định các giao dịch đáng ngờ.

Đó là dự thảo thông tư hướng dẫn thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền đối với lĩnh vực bảo hiểm, chứng khoán và trò chơi giải trí có thưởng. Dự thảo này được Bộ Tài chính công bố từ ngày 3/8/2010 để lấy ý kiến góp ý hoàn thiện, nhưng những ngày gần đây dường như mới thực sự gây chú ý.

Dự thảo trên đưa ra một số nội dung đáng chú ý, tập trung tại Điều 7, Điều 8 và Điều 9.

Cụ thể, Điều 7 đưa ra quy định các tổ chức báo cáo phải rà soát, cập nhật thông tin về khách hàng và giao dịch của khách hàng, đặc biệt là các giao dịch lớn, phức tạp, bất thường. Tổ chức báo cáo cần kiểm tra kỹ lưỡng các giấy tờ, tài liệu liên quan đến cơ sở và mục đích của giao dịch để phát hiện các giao dịch đáng ngờ.

Tổ chức báo cáo phải thường xuyên rà soát thông tin về khách hàng, đặc biệt các khách hàng đã có nghi vấn tiến hành các hoạt động rửa tiền và các bên liên quan theo danh sách cảnh báo của Bộ Công an và các cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định tại thông tư này…

Đáng chú ý, là Điều 8 xác định các mức giá trị giao dịch phải báo cáo.

Cụ thể, đối với lĩnh vực bảo hiểm, đó là trường hợp khách hàng đóng phí bảo hiểm một hoặc nhiều lần trong một ngày cho hợp đồng bảo hiểm cá nhân có tổng giá trị từ 200 triệu đồng trở lên.

Đối với lĩnh vực chứng khoán, giao dịch phải báo cáo là với khách hàng cá nhân thực hiện một hoặc nhiều giao dịch mua hoặc bán chứng khoán bằng tiền mặt trong một ngày có tổng giá trị từ 200 triệu đồng trở lên; khách hàng là tổ chức thực hiện một hoặc nhiều giao dịch mua hoặc bán chứng khoán bằng tiền mặt trong một ngày có tổng giá trị từ 500 triệu đồng trở lên.

Đối với lĩnh vực trò chơi giải trí có thưởng, mức giá trị giao dịch phải báo cáo là khách hàng cá nhân thực hiện một hoặc nhiều giao dịch trong một ngày có tổng giá trị từ 200 triệu đồng trở lên; khách hàng là người môi giới đại diện cho một hoặc nhiều khách hàng cá nhân để thực hiện giao dịch trong hoạt động kinh doanh casino và trò chơi điện tử có thưởng thì giao dịch có giá trị lớn là một hoặc nhiều giao dịch trong một ngày có tổng giá trị được tính theo bình quân đầu khách hàng (200 triệu đồng nhân với tổng số khách hàng).

Cũng theo dự thảo trên, tại Điều 9, việc xác định các giao dịch đáng ngờ, ngoài các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ được quy định tại khoản 1 Điều 10 của Nghị định số 74/2005/NĐ-CP, còn có thêm các dấu hiệu khác như giao dịch không thể xác định được khách hàng theo thông tin khách hàng cung cấp hoặc một giao dịch liên quan đến một bên không thể xác định được danh tính; doanh số giao dịch trên tài khoản không phù hợp với thông tin và hoạt động kinh doanh thông thường của khách hàng hoặc có sự thay đổi đột biến trong doanh số giao dịch trên tài khoản của khách hàng; một tài khoản của khách hàng là tổ chức không giao dịch trong khoảng thời gian trên một năm, giao dịch trở lại mà không có lý do hợp lý nào; giao dịch được tiến hành bởi một cá nhân hay tổ chức có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp mà các phương tiện thông tin đại chúng đã đăng tải.

Riêng các dấu hiệu khác của giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực chứng khoán, dự thảo đưa ra một số điểm để xác định như: khách hàng cung cấp thông tin sai lệch, giả mạo và từ chối cung cấp những thông tin cần thiết khi có yêu cầu liên quan đến giá trị và nguồn gốc tài sản của khách hàng tại công ty chứng khoán; giao dịch mua, bán chứng khoán có dấu hiệu bất thường trong một ngày hoặc một số ngày do một cá nhân hay một tổ chức thực hiện; khách hàng thực hiện chuyển nhượng chứng khoán ngoài hệ thống mà không có lý do hợp lý; tài khoản giao dịch chứng khoán của người không cư trú tại Việt Nam có giá trị lớn được rút ra khỏi Việt Nam và chuyển vào các trung tâm tài chính ở nước ngoài;  giao dịch mua, bán chứng khoán có nguồn tiền từ các quỹ đầu tư được mở ở các vùng, lãnh thổ được các tổ chức quốc tế xếp loại là có nguy cơ rửa tiền cao.